Maitriser la gestion de la solvabilité et des fonds propres

• Comprendre les concepts de solvabilité et de fonds propres.
• Être capable d'analyser et d'optimiser le SCR.
• Appliquer des outils financiers pour renforcer la solidité financière de l'entreprise.

• Actuaires.
• Gestionnaires de risques.
• Responsables financiers des entreprises d'assurance.
• Contrôleurs de gestion.
• Professionnels de la finance, de l'assurance, et tout acteur impliqué dans la gestion des fonds propres.

• Connaissances de base en assurance et finance.
• Familiarité avec les concepts réglementaires (Solvabilité 2).

Session 1 – Pilotage de la solvabilité et calculs prudentiels

1. Cadre général

• Définition du SCR, MCR et fonds propres éligibles
• Interprétation du ratio de couverture

2. Pilotage du SCR

• Décomposition : souscription, marché, contrepartie, opérationnel
• Focus sur le SCR souscription : calcul sur 12 ou 14 mois
• Impacts des hypothèses et saisonnalité

3. Gestion dynamique

• Suivi trimestriel, stress tests, intégration ORSA

4. Atelier – Lecture d'un tableau de solvabilité

• Identification des leviers de renforcement

Session 2 – Optimisation des fonds propres et leviers financiers

1. Structure et qualité des fonds propres

• Tier 1, 2, 3 – critères d'éligibilité et contraintes
• Émission de titres subordonnés

2. Outils d'optimisation

• Réassurance, partenariats, placements
• Alignement entre stratégie et profil de risque

3. Gestion prospective et communication

• Planification des besoins en capital
• Dialogue avec l'ACPR et reporting

4. Atelier – Plan de renforcement du ratio SCR

• Non-conformité : quelles conséquences ?
• Leviers à court et moyen terme, impact sur la rentabilité

Inscriptions : Les pré-inscriptions se font en ligne sur notre site web, via l'extranet Entreprise ou par mail à formation@ugm-opera.fr  jusqu'à trois jours avant le début de la formation en inter. 

Pour les demandes en Intra, un délai de prévenance de minimum 6 semaines avant la date de formation souhaitée est requis.

Les places sont attribuées par ordre d'inscription et sous réserve d'un nombre de participants minimum et de dossier administratif complet.

Conditions d'Annulation : Les annulations sont possibles jusqu'à 15 jours avant le début de la formation avec remboursement intégral. Passé ce délai, un pourcentage des frais de formation sera retenu.

Durée de la formation : La formation dure 7 heures, répartie en deux sessions de 3h30, incluant une pauses au milieu de celles-ci.

Lieu de la formation :

En distanciel : Possibilité de suivre la formation à distance via une plateforme en ligne pour les participants.

Matériel nécessaire :

Chaque participant doit avoir accès à un ordinateur équipé d'une connexion internet.

Effectif : Le nombre de participants est de minimum 2 personnes et limité à 12 personnes pour favoriser l'interaction et garantir un accompagnement personnalisé.

Certification : À l’issue de la formation, une attestation de participation sera délivrée aux participants ayant satisfait aux exigences.

• Apports théoriques : présentation des concepts clés, modèles et méthodologies par des experts du domaine. Utilisation de supports visuels et d'exemples concrets pour faciliter la compréhension.
• Échanges et discussions : sessions interactives permettant aux participants de partager leurs expériences, poser des questions et débattre des enjeux actuels. Animation de tables rondes et de groupes de réflexion pour favoriser l'apprentissage collaboratif.
• Études de cas : analyse approfondie de situations réelles ou fictives pertinentes au domaine d'étude. Travail en petits groupes pour développer des solutions et stratégies, suivi de présentations et de feedback constructif.
• Exercices pratiques : mise en application des connaissances acquises à travers des simulations, jeux de rôles, et projets concrets. Utilisation d'outils et de technologies spécifiques au domaine pour renforcer les compétences pratiques des participants.

• Support de formation numérique : Plateforme d'accès aux modules de cours, quiz d'auto-évaluation, ressources téléchargeables (PDF, infographies)
• Études de cas : Analyses approfondies de situations réelles, scénarios complexes à résoudre en groupe, retours d'expérience d'entreprises, exercices de mise en pratique basés sur des cas concrets
• Supports numériques : Présentations multimédias, tableaux blancs virtuels, outils de collaboration en ligne.
• Discussions et échanges : Sessions de questions-réponses en direct.

• Comprendre le cadre général de la solvabilité et des fonds propres.
• Savoir calculer et piloter le SCR
• Identifier et optimiser les différents types de fonds propres.
• Mettre en place une gestion dynamique de la solvabilité.
• Communiquer efficacement avec l'ACPR.

Plongez au cœur de la régulation des assurances avec Julien Garcia, un expert de premier plan dont le parcours impressionnant et l'expertise pointue font de lui un formateur incontournable dans le domaine. Ancien adjoint au chef de brigade de l'Autorité de Contrôle Prudentiel (ACPR), Julien a marqué le secteur par son rôle essentiel dans l'inspection sur place des organismes d'assurance, un gage de sa maîtrise des enjeux réglementaires et de gouvernance.

Julien Garcia a exercé un rôle clé en tant que coordinateur du projet Solvabilité II à l'ACPR, où il a piloté des initiatives majeures concernant la mise en œuvre de cette directive cruciale. Sa position au sein du groupe d'experts de l'European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) témoigne de son influence et de son expertise internationale en matière de gouvernance et de reporting sous Solvabilité II.

Julien est également chargé de cours en règlementation des assurances à l'École Nationale d'Assurance, où il partage ses connaissances approfondies et sa vision stratégique avec les futurs leaders du secteur. Son approche pédagogique se distingue par sa capacité à rendre les aspects complexes de la réglementation accessibles et engageants.

En participant aux formations animées par Julien Garcia, vous bénéficierez de son expertise unique pour maîtriser les exigences de Solvabilité II, explorer les mécanismes de gouvernance et de reporting, et comprendre les implications des nouvelles régulations pour vos opérations. Ses sessions sont conçues pour offrir une compréhension approfondie et pratique des normes actuelles, tout en mettant en lumière les meilleures pratiques pour assurer la conformité et l'efficacité au sein de vos organisations.

Pour les mutuelles adhérentes à l'UGM-OPERA :

• Salariés/Opérationnels : 960 € avec un minimum de 2 participants
• Administrateurs/Élus : 350 € avec un minimum de 4 participants

Pour les mutuelles non adhérentes à l'UGM-OPERA :

Les tarifs ci-dessus sont applicables, majorés de 250 € de frais de dossier globaux (pour tout nombre de participants).

Ces tarifs incluent les supports pédagogiques ainsi qu’un accès personnalisé à un extranet dédié pour télécharger les ressources pédagogiques.

Pour toute information sur les modalités d'adhésion à l'UGM-OPERA, veuillez nous contacter à adhesion@ugm-opera.fr

Nos locaux ne sont malheureusement pas accessibles aux personnes à mobilité réduite.

Cependant, un soutien personnalisé peut être mis en place pour les participants ayant des besoins spécifiques.

Si vous avez des contraintes particulières liées à une situation de handicap, nous vous invitons à nous contacter en amont afin que nous puissions, dans la mesure du possible, adapter la formation.

Vous pouvez exprimer vos besoins spécifiques en nous écrivant à l'adresse handicap@ugm-opera.fr